Tipo de empresa Empresa de serviços financeiros - As empresas devem estar autorizadas a fornecer produtos e serviços regulamentados, incluindo bancos, investimentos, seguros, hipotecas e outros produtos e serviços financeiros no Reino Unido. Individual - Indivíduos (e algumas empresas) devem ser aprovados para executar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos isso como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Empresa de serviços de pagamento - As empresas devem ser autorizadas ou registradas para prestar serviços de pagamento, incluindo a emissão de cartões de crédito e operações de transferência de dinheiro. Consumer Credit Interim - Uma empresa de crédito ao consumidor que possuía uma licença do Office of Fair Trading e queria continuar suas atividades de crédito ao consumidor teve que solicitar permissão provisória. Isso durará até que ele precise solicitar uma autorização ou uma variação de permissão. EMoney - As empresas devem ser autorizadas ou registradas para emitir dinheiro eletrônico (e-money), que inclui cartões pré-pagos, como cartões de dinheiro de viagem e alguns cartões de presente. Empresa não autorizada - Algumas empresas fornecem produtos e serviços sem a autorização necessária, ou estão conscientemente executando uma farsa. Recomendamos que evite lidar com empresas não autorizadas. Sistema de investimento coletivo - Alguns sistemas de investimento coletivo (CIS) são regulados por nós, incluindo empresas de investimento com capital variável (empresas de investimento aberto), alguns fundos de investimento e sistemas reconhecidos no exterior. Empresa profissional isenta - Algumas empresas (como advogados, contadores e agrimensores) podem realizar atividades financeiras reguladas limitadas como parte de seus serviços profissionais normais, sem autorização ou agente de uma empresa autorizada. Troca - Reconhecemos e supervisionamos certas trocas de investimento. Organismo sem fins lucrativos - Organismos sem fins lucrativos podem ser cobertos por uma licença grupal para prestar serviços financeiros, serviços de gestão da dívida e serviços de informações de crédito. Estado atual Active Individual - Um indivíduo (e algumas empresas) que pode executar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos esses indivíduos e empresas como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Representante designado - Uma empresa ou indivíduo que pode atuar em nome de outra empresa (seu principal) que é autorizada no Reino Unido ou regulamentada em outro país do EEE. O diretor é responsável pelas atividades de representantes designados. Representante representante - Um representante nomeado que já não pode fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente poderia atuar em nome de outra empresa (sua principal). Apresentador representativo designado - Uma empresa que pode apresentar clientes a outra empresa ou membros do grupo de firmas, ou oferecer certos tipos de material de marketing. Deve ser um representante de uma empresa autorizada pela FCA ou PRA, ou regulamentada no EEE. Aprovado - Um indivíduo (e algumas empresas) que podem realizar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos esses indivíduos e empresas como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Empresa autorizada - Uma empresa que tem permissão para fornecer produtos e serviços regulamentados. Empresa autorizada aplicada para cancelar - Uma empresa que solicitou cancelar sua autorização, mas ainda deve atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada na administração - Uma empresa que parou de assumir novos negócios, mas ainda está autorizada e deve continuar a atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada em liquidação - Uma empresa que parou de assumir novos negócios, mas ainda está autorizada e deve continuar a atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada suspensa - Uma empresa que deve deixar de fornecer produtos e serviços regulamentados por um período de tempo. Instituição de dinheiro eletrônico autorizada - Uma empresa que concedemos permissão para emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e fornecer serviços de pagamento. Instituição de pagamento autorizada - Uma empresa que concedemos permissão para prestar serviços de pagamento. Empresa autorizada pelo EEE - Uma empresa regulamentada em outro O EEE inclui os estados da UE, mais a Islândia, Noruega e Liechtenstein. País Econômico Europeu (EEA) que pode oferecer determinados produtos ou serviços no Reino Unido. A empresa deve cumprir os padrões mínimos acordados em todos os países do EEE. Agente de dinheiro eletrônico - Uma empresa que pode emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e fornecer serviços de pagamento em nome de uma instituição de dinheiro eletrônico. Individual inativo - Um indivíduo (e algumas empresas) que foi previamente aprovado para executar determinadas tarefas em uma empresa regulamentada. Esses indivíduos e empresas teriam sido descritos como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Não é mais uma empresa autorizada - Uma empresa que não pode mais fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente foi autorizada pela PRA e ou pela FCA. Agente de serviços de pagamento - Uma empresa que pode prestar serviços de pagamento em nome de uma instituição de pagamento. Pequena instituição de moeda eletrônica - Uma empresa que pode emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e prestar serviços de pagamento. Essas empresas são registradas (em vez de autorizadas), o que afeta a forma como regulamentamos a empresa. Pequena instituição de pagamento - Uma empresa que pode prestar serviços de pagamento. Essas empresas são registradas (em vez de autorizadas), o que afeta a forma como regulamentamos a empresa. Empresa não autorizada - Algumas empresas fornecem produtos e serviços sem a autorização necessária, ou estão conscientemente executando uma farsa. Recomendamos que evite lidar com empresas não autorizadas. Não mais autorizado - Esta é uma empresa que não pode mais fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente foi autorizada pela PRA ou pela FCA. Cancelado - A empresa cancelou sua permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. Anteriormente registrado pelo IP - Esta empresa anteriormente tinha permissão provisória para realizar determinadas atividades de crédito ao consumidor durante o período indicado neste registro. Desde então, solicitou e foi autorizado a realizar atividades de crédito em sua principal permissão, substituindo a permissão provisória. Você deve se referir ao registro de autorização para esta empresa para as permissões uma vez que a permissão provisória terminou. Totalmente autorizado além da 2ª cobrança - Esta empresa está autorizada a administrar negócios de crédito ao consumidor. Você deve consultar as informações de autorização para esta empresa, em vez da permissão provisória, exceto para o segundo negócio de hipoteca de cobrança que ainda está sob sua permissão provisória. Permissão provisória concedida - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IP emitido - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IP provisoriamente emitido - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IVOP emitido - Esta empresa possui permissão provisória para executar negócios de crédito ao consumidor e já estava autorizada a fornecer produtos e serviços financeiros. IVOP concedido provisoriamente - A empresa tem permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor e já estava autorizada a fornecer produtos e serviços financeiros. Lapsed - A empresa já não tem permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. Revogou - Esta empresa teve sua permissão provisória para executar negócios de crédito ao consumidor retirados. Consulte a seção de ação disciplinar e regulamentar para obter mais informações. Suspenso - Esta empresa teve sua permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor suspensos pela FCA e pela PRA. Veja a ação disciplinar e regulamentar sobre a empresa para mais informações. Rolling Spot Forex A Swap No mês passado, o Comissário Bart Chilton, da Commodity Futures Trading Commission (CFTC), confirmou que a CFTC pretende ampliar a definição de swap para incluir o varejo de varejo forex ( FX) (a seguir, Rolling FX). Uma transação do Rolling FX ocorre quando uma posição aberta líquida no mercado à vista não é entregue fisicamente, mas é bastante rolada para a frente até que ela seja compensada. A CFTC considera que o Rolling FX é um swap devido à natureza especulativa do produto e a capacidade de trocar um ativo ou passivo por um ativo ou passivo similar para mudar o risco. Em seu anúncio, o Comissário Bart Chilton afirmou que: 8220 As transações no mercado de reimpressão são corroboradas pelo desejo de oferecer aos investidores de varejo a capacidade de especular sobre as taxas de câmbio, e o que nós temos dito às pessoas é que interpretamos as transações de rodagem com os participantes do contrato elegíveis ( ECPs) como swaps, portanto, eles devem ser tratados em conformidade.8221 O CFTC acredita que tem autoridade para categorizar o Rolling FX como um swap, uma vez que as definições atuais no Dodd8211Frank Wall Street Reform e Consumer Protection Act (Dodd-Frank) ainda estão sendo formuladas . Por exemplo, a CFTC acredita que o Rolling FX pode ser visto como um contrato de diferença (CFD), que por sua vez pode caber na definição de um swap. Muitas empresas da FX não concordam com a classificação pretendida da CFTC8217 da Rolling FX como troca, e compõem que o Rolling FX é fundamentalmente diferente de um CFD. Essas empresas afirmam que um CFD não concede direitos de propriedade sobre a parte de transação, enquanto que na Rolling FX a parte no contrato mantém o direito de receber a entrega física da moeda referenciada sob demanda. O CFTC, aparentemente, não compartilha essa mesma opinião, no entanto, quanto à distinção fundamental entre CFD e Rolling FX. Espera-se que a CFTC prossiga com seus planos de exigir que todos os corretores de FX de varejo dos EUA se inscrevam como negociantes de swap de acordo com a Dodd-Frank. Alguns corretores FX de varejo, como Gain Capital e FXCM, já se registraram nesta capacidade em março deste ano. O CFTC8217 pretendia o tratamento de transações FX institucionais, no entanto, ainda não está claro. Alguns participantes da indústria acreditam que o CFTC provavelmente dará mais margem de manobra para as transações FX institucionais e é provável que busque contribuições das empresas que oferecem esses produtos ao definir os parâmetros de um ponto de rodagem nessa situação. Nesse sentido, as firmas institucionais apontam para a distinção de que, em FX de varejo, as posições geralmente são revertidas automaticamente, enquanto o FX institucional requer rollover manual. As empresas FX institucionais, por sua vez, acreditam que essa distinção tornaria suas operações isentas da definição de swap. Como uma nova consideração, a isenção do Tesouro dos EUA para swaps e adiantamentos FX, que foi finalizada em novembro de 2012, isenta esses produtos dos requisitos obrigatórios de compensação e câmbio. Embora se considere que esta isenção cobre as transações FX que são entregues fisicamente, não está claro se ela também se aplicaria ao Rolling FX. Com base nesta incerteza adicional, algumas empresas estão se preparando para poder denunciar o Rolling FX. Muitos deles são incertos, no entanto, sobre quando, como ou se devem começar a se preparar para a possibilidade de que tais transações possam eventualmente exigir compensação também. A última posição da CFTC8217 na negociação forex local pode não ser uma surpresa para muitas empresas registradas nos EUA. Como foi o caso da maioria dos anos 2000, os regulamentos forex nos EUA provavelmente permanecerão como um pingo de incerteza no futuro previsível. Durante a última década, tanto as organizações federais quanto as auto-reguladoras, em várias ocasiões, estabeleceram regras apenas para adivinhar posteriormente. Com cada nova regulamentação, a indústria sofreu. Isso forçou mais contas e corretoras a buscar abrigo regulatório fora dos EUA. Também levou o custo de conformidade de operar uma corretora FX nos EUA para níveis astronômicos. Esperamos que desta vez a CFTC e o Comissário Chilton consigam aterrar em um conjunto concreto de regras que durarão o tempo. Neste caso, talvez mais do que qualquer outra, a incerteza regulatória inadvertidamente corroeu as próprias salvaguardas implementadas para proteger os investidores dos EUA para começar. Orientação adicional Encorajamos você a procurar ajuda se tiver alguma dúvida sobre a forma como a mudança esperada nos requisitos de registro para firmas FX de varejo pode afetar sua empresa. Observe que as informações apresentadas neste resumo não se destinam a ser abrangentes e não constituem conselhos legais. Embora a intenção do CFTC8217 incluir o Rolling FX sob a definição de troca não seja definitiva, as empresas devem se preparar para essa realidade provável. Por exemplo, as empresas FX de varejo devem começar a tomar conhecimento dos requisitos para o registro do revendedor de swap, bem como os requisitos em andamento, uma vez registrados. Se você tiver alguma dúvida sobre seu potencial registro e obrigações de conformidade, sugerimos que você entre em contato com um profissional regulador como o Turnkey Trading Partners (TTP) para ajudá-lo a entender as novas intenções do CFTC8217 sobre o Rolling FX. TTP tem a perspicácia do negócio, bem como relacionamentos com escritórios de advocacia, como o Henderson amp Lyman, para lhe fornecer as orientações que você precisa para enfrentar esses novos requisitos de registro e conformidade propostos. As informações nestas páginas contém declarações prospectivas que envolvem riscos e incertezas. Mercados e instrumentos perfilados nesta página são apenas para fins informativos e não devem, de forma alguma, encontrar uma recomendação para comprar ou vender nesses valores mobiliários. Você deve fazer sua própria pesquisa completa antes de tomar qualquer decisão de investimento. A FXStreet não garante, de forma alguma, que esta informação é livre de erros, erros ou distorções materiais. Também não garante que essas informações sejam oportunas. Investir no Forex envolve um grande risco, incluindo a perda de toda ou parte do seu investimento, bem como a perda emocional. Todos os riscos, perdas e custos associados ao investimento, incluindo a perda total de principal, são de sua responsabilidade. Tipo de empresa Empresa de serviços financeiros - As empresas devem estar autorizadas a fornecer produtos e serviços regulamentados, incluindo bancos, investimentos, seguros, hipotecas e outros produtos financeiros E serviços no Reino Unido. Individual - Indivíduos (e algumas empresas) devem ser aprovados para executar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos isso como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Empresa de serviços de pagamento - As empresas devem ser autorizadas ou registradas para prestar serviços de pagamento, incluindo a emissão de cartões de crédito e operações de transferência de dinheiro. Consumer Credit Interim - Uma empresa de crédito ao consumidor que possuía uma licença do Office of Fair Trading e queria continuar suas atividades de crédito ao consumidor teve que solicitar permissão provisória. Isso durará até que ele precise solicitar uma autorização ou uma variação de permissão. EMoney - As empresas devem ser autorizadas ou registradas para emitir dinheiro eletrônico (e-money), que inclui cartões pré-pagos, como cartões de dinheiro de viagem e alguns cartões de presente. Empresa não autorizada - Algumas empresas fornecem produtos e serviços sem a autorização necessária, ou estão conscientemente executando uma farsa. Recomendamos que evite lidar com empresas não autorizadas. Sistema de investimento coletivo - Alguns sistemas de investimento coletivo (CIS) são regulados por nós, incluindo empresas de investimento com capital variável (empresas de investimento aberto), alguns fundos de investimento e sistemas reconhecidos no exterior. Empresa profissional isenta - Algumas empresas (como advogados, contadores e agrimensores) podem realizar atividades financeiras reguladas limitadas como parte de seus serviços profissionais normais, sem autorização ou agente de uma empresa autorizada. Troca - Reconhecemos e supervisionamos certas trocas de investimento. Organismo sem fins lucrativos - Organismos sem fins lucrativos podem ser cobertos por uma licença grupal para prestar serviços financeiros, serviços de gestão da dívida e serviços de informações de crédito. Estado atual Active Individual - Um indivíduo (e algumas empresas) que pode executar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos esses indivíduos e empresas como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Representante designado - Uma empresa ou indivíduo que pode atuar em nome de outra empresa (seu principal) que é autorizada no Reino Unido ou regulamentada em outro país do EEE. O diretor é responsável pelas atividades de representantes designados. Representante representante - Um representante nomeado que já não pode fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente poderia atuar em nome de outra empresa (sua principal). Apresentador representativo designado - Uma empresa que pode apresentar clientes a outra empresa ou membros do grupo de firmas, ou oferecer certos tipos de material de marketing. Deve ser um representante de uma empresa autorizada pela FCA ou PRA, ou regulamentada no EEE. Aprovado - Um indivíduo (e algumas empresas) que podem realizar determinadas tarefas em uma empresa autorizada. Nós descrevemos esses indivíduos e empresas como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Empresa autorizada - Uma empresa que tem permissão para fornecer produtos e serviços regulamentados. Empresa autorizada aplicada para cancelar - Uma empresa que solicitou cancelar sua autorização, mas ainda deve atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada na administração - Uma empresa que parou de assumir novos negócios, mas ainda está autorizada e deve continuar a atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada em liquidação - Uma empresa que parou de assumir novos negócios, mas ainda está autorizada e deve continuar a atender aos nossos padrões ao lidar com seus clientes. Empresa autorizada suspensa - Uma empresa que deve deixar de fornecer produtos e serviços regulamentados por um período de tempo. Instituição de dinheiro eletrônico autorizada - Uma empresa que concedemos permissão para emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e fornecer serviços de pagamento. Instituição de pagamento autorizada - Uma empresa que concedemos permissão para prestar serviços de pagamento. Empresa autorizada pelo EEE - Uma empresa regulamentada em outro O EEE inclui os estados da UE, mais a Islândia, Noruega e Liechtenstein. País Econômico Europeu (EEA) que pode oferecer determinados produtos ou serviços no Reino Unido. A empresa deve cumprir os padrões mínimos acordados em todos os países do EEE. Agente de dinheiro eletrônico - Uma empresa que pode emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e fornecer serviços de pagamento em nome de uma instituição de dinheiro eletrônico. Individual inativo - Um indivíduo (e algumas empresas) que foi previamente aprovado para executar determinadas tarefas em uma empresa regulamentada. Esses indivíduos e empresas teriam sido descritos como pessoas aprovadas e as tarefas como funções controladas. Não é mais uma empresa autorizada - Uma empresa que não pode mais fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente foi autorizada pela PRA e ou pela FCA. Agente de serviços de pagamento - Uma empresa que pode prestar serviços de pagamento em nome de uma instituição de pagamento. Pequena instituição de moeda eletrônica - Uma empresa que pode emitir dinheiro eletrônico (dinheiro eletrônico) e prestar serviços de pagamento. Essas empresas são registradas (em vez de autorizadas), o que afeta a forma como regulamentamos a empresa. Pequena instituição de pagamento - Uma empresa que pode prestar serviços de pagamento. Essas empresas são registradas (em vez de autorizadas), o que afeta a forma como regulamentamos a empresa. Empresa não autorizada - Algumas empresas fornecem produtos e serviços sem a autorização necessária, ou estão conscientemente executando uma farsa. Recomendamos que evite lidar com empresas não autorizadas. Não mais autorizado - Esta é uma empresa que não pode mais fornecer produtos e serviços regulamentados, mas anteriormente foi autorizada pela PRA ou pela FCA. Cancelado - A empresa cancelou sua permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. Anteriormente registrado pelo IP - Esta empresa anteriormente tinha permissão provisória para realizar determinadas atividades de crédito ao consumidor durante o período indicado neste registro. Desde então, solicitou e foi autorizado a realizar atividades de crédito em sua principal permissão, substituindo a permissão provisória. Você deve se referir ao registro de autorização para esta empresa para as permissões uma vez que a permissão provisória terminou. Totalmente autorizado além da 2ª cobrança - Esta empresa está autorizada a administrar negócios de crédito ao consumidor. Você deve consultar as informações de autorização para esta empresa, em vez da permissão provisória, exceto para o segundo negócio de hipoteca de cobrança que ainda está sob sua permissão provisória. Permissão provisória concedida - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IP emitido - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IP provisoriamente emitido - A empresa possui permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. IVOP emitido - Esta empresa possui permissão provisória para executar negócios de crédito ao consumidor e já estava autorizada a fornecer produtos e serviços financeiros. IVOP concedido provisoriamente - A empresa tem permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor e já estava autorizada a fornecer produtos e serviços financeiros. Lapsed - A empresa já não tem permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor. Revogou - Esta empresa teve sua permissão provisória para executar negócios de crédito ao consumidor retirados. Consulte a seção de ação disciplinar e regulamentar para obter mais informações. Suspenso - Esta empresa teve sua permissão provisória para realizar negócios de crédito ao consumidor suspensos pela FCA e pela PRA. Veja a ação disciplinar e regulamentar sobre a empresa para obter mais informações.
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